По результатам проведенного исследования сотрудниками онлайн-сервиса по выдаче кредитов Money Man, а также специалистов ОКБ (объединенное кредитное бюро) в отношении подозрительных заявок, поданных в период 2015-2016 годов, установлена существенная активизация деятельности мошенников. Если попытаться выразить цифры в процентном отношении, то становится очевидным увеличение показателя на 150-200%.
Не изменилась ситуация и в 2016, а наоборот – прогрессирует. Так, за период 1-3 кварталы 2016 зафиксирована подача более ста восьмидесяти тысяч заявок, не принятых к исполнению. Они были отклонены по причине подозрений на мошеннические действия. В сравнительном плане, рост по годам существенный (в 2014 – только 40 тыс., в 2015 – уже 115 тыс.). А от общего количества поданных в текущем году заявок на микрозаймы, 3,5% оказались в указанной категории. Чуть ниже данный показатель в банковской сфере, но и там, несмотря на более тщательную и глубокую проверку, факты имеет место.
Наибольшее количество мошеннических заявок поступило из двух регионов страны:
Рассматривая возможные причины такого положения дел, специалисты предполагают, что основными факторами являются:
Действительно, при более внимательном рассмотрении мест размещения МФО на карте с учетом регионов, видно, что на указанных территориях зафиксировано не более 2 - 3% от общего числа всех действующих МФО.
Показательна также и статистика доходов населения, согласно которой в Московском регионе по сравнению, например, с республикой Ингушетия, среднемесячный доход в 4-5 раз выше.
Разница в доходах и становится одной из основных причин «подозрительности» проверяющих органов.